Главная | Борьбе с мошенничеством в банковской сфере

Борьбе с мошенничеством в банковской сфере


Одновременно предлагается установить повышенную уголовную ответственность за непредоставление информации, которое совершается с целью сокрытия другого преступления ч. Анализ предлагаемой новеллы позволяет сделать вывод о том, что правоприменителю в ходе расследования данного преступления нужно будет установить, что нарушитель непредстав- 19 лением соответствующей информации предоставлением ложной информации желал причинить существенный вред или допускал его причинение гражданину, организации или государству.

В этой связи, крайне, сомнительно, что такая статья, если она будут принята, сможет выполнить функцию профилактики мошенничества в банковской сфере. В первом параграфе рассматриваются проблемы совершенствования уголовно-правовых мер борьбы с мошенничеством в данной сфере.

В число мер совершенствования положений Общей части Уголовного кодекса РФ в части, касающейся борьбы с банковским мошенничеством, предлагается включить: Также предлагается восстановить ст. Конфискация имущества состоит в принудительном безвозмездном изъятии в собственность государства имущества и имущественных прав осужденного, включая право на доходы, полученные в результате совершения преступления или если они служили орудиями или средствами совершения преступления. Не подлежат конфискации предметы, необходимые для осужденного и лиц, находящихся на его иждивении, согласно перечню, данному в приложении к Уголовно-исполнительному кодексу Российской Федерации.

Конфискация имущества может быть назначена лишь в случаях прямо предусмотренных в статьях особенной части настоящего Кодекса.

Рекомендуем к прочтению! нарушение пдд в гражданском процессе

В число мер совершенствования положений Особенной части Уголовного кодекса РФ в части, касающейся борьбы с банковским мошенничеством, предлагается: В частности, предлагается дополнить УК РФ следующими статьями: Присвоение найденного или случайно оказавшегося у виновного чужого имущества в крупном размере.

Присвоение найденного или случайно оказавшегося у виновного чужого ценного имущества в крупном размере, заведомо принадлежащего другому собственнику, Злостное нарушение правил ведения бухгалтерского учета. Внесение лицом, уполномоченным на ведение бухгалтерского учета заведомо ложных сведений о хозяйственной деятельности или финансовом положении организации, а равно уклонение от ведения бухгалтерского учета, совершенные после наложения административного наказания за подобные нарушения при отсутствии признаков преступлений предусмотренных статьями , , , и настоящего Кодекса, Предложение включать в УК РФ последнюю статью предполагает, по сути, восстановление института административной преюдиции в УК РФ и сделано в порядке дискуссии.

Во втором параграфе рассматриваются вопросы совершенствования специальных криминологических мер борьбы с мошенничеством в банковской сфере. Обратите внимание на способ связи — если контактных данных мало, не связывайтесь с этим кредитором. Не доверяйте свои документы даже близким людям и не разглашайте личные данные.

Копии паспорта или удостоверений личности также не оставляйте в неизвестных организациях кроме случаев, предусмотренных законодательством. Следите за документами, которые подписываете — оформление дополнительного займа по подложным договорам является уголовным преступлением. Если вам навязывают страхование при оформлении кредита, знайте, что согласно законодательству, у каждого клиента есть право отказаться от страховки без объяснения причин.

Например, периодически запрашивайте отчет с бюро кредитных историй или закажите услугу SMS-оповещения о любых изменениях — запрос личных данных, выдача кредита на ваше имя и др.

Повышенное внимание к личной конфиденциальной информации и подписываемым документам поможет избежать плачевных последствий от деятельности кредитных мошенников. Александр Сагин, начальник юридического отдела ФНП предупреждает, что: А еще лучше, берите их для детального ознакомления домой.

Если это не допустимо в данной организации, тогда попросту разворачивайтесь и уходите, поскольку честным кредиторам нечего скрывать.

Удивительно, но факт! Подмена официального сайта с помощью компьютерных и телефонных вирусов с целью перехватить все вводимые данные включая логин, пароль и коды доступа полученные через смс.

Когда требуется предоставить жилье в качестве залога, сначала проконсультируйтесь с квалифицированным специалистом, чтобы избежать роковой ошибки. При выявлении чужой подписи на кредитном договоре, оформленном на ваше имя, требуйте проведения почерковедческой экспертизы и записи с видеокамер наблюдения. Человек, который стал объектом необоснованных претензий со стороны банка, может попытаться решить проблему в рамках законодательства.

Главное — доказать, что он оказался жертвой мошенников, и деньги не получал кредитный договор вступает в силу только после принятия средств.

Название мошенничества происходит от названия прибора для считывания данных о карте с ее магнитной полосы или встроенного чипа — скиммера skimmer. Самым наглым и опасным способом скимминга является установка скиммера прямо на банкомат.

Удивительно, но факт! О паспорте уже упоминалось в первом пункте.

Пример скиммера представлен на рисунке 4[26]. Рисунок 4 - Скиммер, вид спереди и сзади [26] Объединенные кардеры По сведениям Ассоциации региональных банков России, за год со счетов россиян кардерами было украдено более 1 миллиарда рублей.

И это в России, где пластиковые карты используются сравнительно недавно. Однако самый большой урон платежным системам наносят не один кардер, а организованные преступные группировки. Кроме финансового урона, такие группировки ставят под удар репутацию платежных систем: И если операция одного кардера может разорить одного или нескольких человек, то группировки опустошают счета миллионов вкладчиков. Сложность борьбы с организованными кардерами заключается в распределенном характере их деятельности.

Удивительно, но факт! С экономической точки зрения, мошенничество — это особый вид деятельности субъекта, который ищет белые пятна в нормах и традициях экономического поведения, в предметах и способах экономической деятельности, в способах контроля над экономической деятельностью, в уголовном законодательстве и в практике правоохранительных судебных органов.

У кард-группировщиков есть четкое разделение функций. При этом большинство веток системы устроены так, что в случае локального провала остальные части системы не вскрываются, что позволяет ей функционировать в штатном режиме[26]. В основе организованного кардерства лежит крупная утечка данных о картах и их владельцах.

Чаще всего утечки происходят оттуда, где этих сведений огромное количество например, из процессинговых центров или даже из банков-эмитентов.

Удивительно, но факт! После же, без ведома людей, банк использовал эти средства в своих целях, не то, что приумножая их, а наоборот, фактически обкрадывая.

Утечка может быть плановой или случайной и быть организована техническими хакеры, ботнеты или социально-инженерными и даже коррупционными методами. Пример схемы утечки информации представлен на рисунке 5.

Удивительно, но факт! В процессе совершения указанного преступления виновный предоставляет сфальсифицированные документы необходимые для получения кредита.

Рисунок 5 - Система группы кардеров [26] В любом случае в руки кардеров попадают гигабайты информации о держателях платежных карт.

Информацию можно использовать по назначению или заработать, продав другим кардерам. В свою очередь тот намеренно указывает в официальных бумагах сумму меньшую, чем вы предоставили, и вносит на депозит именно указанную, а не реальную. Разницу, естественно, оставляет себе. Банки тщательно борются с этим явлением, устанавливая камеры, тщательно проверяя документацию. Некоторые даже разрабатывают специальные схемы, задействовав сразу нескольких сотрудников. И, все-таки, возвращаясь к первому пункту: Например, выдача отзывной гарантии, на основании которой банк может попросту отказаться от выплаты средств лицу, с которым заключался договор.

Уточняйте этот нюанс сразу же и сверяйтесь с бумагами. И самая трудно доказуемая. Если вы снимаете крупные суммы не через банкомат, а с помощью работников банка, то не ленитесь пересчитывать купюры и проверять их на подделку. Вполне возможно, что в пачке не будет хватать пары бумажек, и не столько из-за того, что работник хотел вас обмануть, сколько из-за того, что мог ошибиться что звучит немного сомнительно, если учитывать, что наличие специальной машины для пересчета денег — это одно из основных требований к банку.

Проверяйте деньги сразу и не отходя от кассы, иначе потом обман не докажете. Большинство операций проделывают на розничных кредитах с малыми суммами.

А конкретней происходят такие виды нарушений: Оформление чужого кредита Оформляя кредит, внимательно смотрите, какой документ Вы подписываете. Открывайте бумаги полностью, а не только краешек для подписи — Вы имеете на это право. Если менеджер начнет возмущаться, здесь явно что-то нечисто и ему есть за что нервничать. Попасть на мошенничество с кредитом можно придя в банк для оформления депозита или счета.

Внесение заведомо ложных сведений в документы, обеспечивающие возвращение выданных кредитных средств, представляет опасность тем, что в случае возникновения конфликтной ситуации кредитору возвратить выданную сумму будет очень тяжело или вообще невозможно; 3 по наличию в способе совершения действий по подготовке и утаиванию преступления можно выделить: Несмотря на то, что в наше время мошенничество в банковской сфере стало достаточно распространенным явлением, это вовсе не означает, что банки должны признать этот факт и смириться с ним.

По субъекту преступления банковской сферы можно условно разделить на три группы:

Банки постепенно внедряют у себя методы, направленные на выявление и предотвращение мошенничества. Изучение и выявление способов мошенничества с финансовыми ресурсами позволяет определить преступные технологии, механизмы этого сложного преступления.

Исследование способов его совершения оказывает содействие эффективному выявлению и расследованию мошенничества с финансовыми ресурсами, определению мер по его предупреждению. Нормативные акты, проекты нормативных актов, памятники законодательства 2.

Конституция Основной закон Российской Федерации. Межгосударственная программа совместных мер борьбы с организованной преступностью и иными видами опасных преступлений на территории государств участников Содружества Независимых 4.

Государств на период до года. Утверждена Советом глав государств 5. СНГ 17 мая г. Гражданский кодекс Российской Федерации. Уголовный кодекс Российской Федерации. Постановлением Конституционного Суда РФ от 3.

Федеральная программа РФ по усилению борьбы с преступностью на гг. Порядок контроля за целевым использованием средств краткосрочной финансовой поддержки. У инфицированные правила и обычаи для документарных аккредитивов. Законодательство периода становления абсолютизма. Законодательство периода расцвета абсолютизма.

Соборное Уложение г. Уложение о наказаниях уголовных и исправительных г. Законодательство первой половины XIX века.

Отличия преступлений, совершенных в банковской сфере

Законодательство эпохи буржуазно-демократических революций. Уголовное законодательство СССР и союзных республик. Кодекс РФ об административных правонарушениях. Уголовный кодекс Республики Беларусь.

Принят Палатой представителей 2 июня года. Волженкина; Обзорная статья Л.

Похожие статьи

Уголовный кодекс Республики Казахстан. Закон Республики Казахстан от 16 июля год. Научное редактирование и предисловие докт. Перевод с украинского В. Научное редактирование и предисловие Перевод с датского и английского канд.

С какого момента деяние считается оконченным?

Уголовный кодекс Франции по состоянию на 5 июля г. Перевод с французского и предисловие Н.

Удивительно, но факт! В первом параграфе исследуется история развития уголовного законодательства России об ответственности за мошенничество в сфере кредитных отношений.

Перевод на русский С. Уголовный кодекс Республики Сан-Марино.

Удивительно, но факт! Снятие денег со счета может происходить также посредством кассовых банковских операций.

Научное редактирование и вступительная статья С.



Читайте также:

  • Проверки нарушений юридическим лицом пдд